你唯一需要的投資指南.

你唯一需要的投資指南!想要翻倍財富趁現在!

最後更新於

這是富楓的第53本書

如何在股市中買低賣高?

很多人都知道,投資股票當然是要買低賣高,但有多少人知道又做得到的?我想應該沒多少人吧!

為什麼呢?

小額投資人會在股市慘跌時退出市場,也就是賣在低點,等市場恢復「健康」才重回市場,再度冒險,變成賣低買高。

事實上在市場看起來最糟糕的時候,正是最好的投資時機,當市場再次好起來時,機會最小且風險最大。

1974年12月美國經濟大蕭條時,道瓊工業平均指數無法突破600點,無數較小個股股價跌到帳面價值的一半或三分之一,是最適合買股票的時機。

當時的金融專欄作家建議小額投資人遠離股市,結果道瓊指數在1975年上漲40%,很多比道瓊績優股跌更深的股票,漲了2或3倍。

2002年9月,道瓊指數在8000點徘迴,所有的金融刊物都刊載史上最聰明的債券投資人比爾●葛洛斯的警告,指出道瓊指數可能再下跌3000點。

結果1個月內,道瓊指數就開始持續不斷往上攀升。

2009年3月3日,道瓊指數跌到6595點的谷底時,當時的歐巴馬總統建議這是買入股票的好時機,這呼籲不同於其他人,結果是很好的大漲。

延伸影片:疫情下,紐約 會成廢墟嗎?談美股的未來可能走勢

我們經常受到貪婪和恐懼拉扯做出錯誤決定,當經濟快速下滑,股票跌得很兇時,我們會越來越害怕。

我們會對自己說,與其看著股票的價值歸零,不如忍痛認賠出場。

事實上這是進場的時機,不是出場的時候。

同樣的道理,當大家認為市場很健康,覺得道瓊指數將要突破新高點,你也對所持股票獲利感到興奮時,你要避免被沖昏了頭。

在期待好消息的氛圍下,如果好消息真的發生,市場會因為已充分反映預期,所以上漲有限。如果出現壞消息,就會拉低市場。

無論是關注個股或整體市場,都要時時問自己:好消息或壞消息,哪個會令你更驚訝?意料之外的新聞對市場的影響,遠比意料之中的新聞大。

延伸影片:股災來臨時的應變,談資產的配置!

武漢肺炎時該進場股市嗎?

現在肺炎時期,股市已經從高點跌了30%左右,你是感到恐慌想脫手自己的持股,還是勇敢加碼呢?

巴菲特活了89年,也才遇過3次熔斷,最近美股卻在一個月內熔斷3次,這讓他有感到驚訝。

病毒重挫股市,投資人該怎麼辦? – 華倫·巴菲特 【名人理財】

【#肺炎 重挫股市,投資人該怎麼辦? 】📝巴菲特告訴我們:「如果你 _______,那麼你基本上很幸運!」#美股 史上首次單日下挫逾2000點,創金融海嘯以來最糟表現,在這心惶惶的時期,投資人該如何應對呢?按讚粉專,追蹤最新理財消息 👉 理財hen好懂

Posted by 理財hen好懂 on Wednesday, March 11, 2020

但我們投資要看得長遠,在長期投資者的眼裡,肺炎只是一時的危機,肺炎會感染個好幾年嗎?應該不容易,但幾個月是很有可能。

而因為肺炎造成全球大停工、旅遊、航空業大受打擊,加上油價大戰開打,開始影響其他產業,所以大家感到無比恐懼,沒有工作就沒有收入。

經濟變差,股市就會變差。沒有收入,就需要賣股來變現。加上社群媒體充斥著負面消息,不斷反覆惡性循環下,股市就一直下跌熔斷。

想要看最近油價為什麼大跌,可以看下面文章,分析美國、俄羅斯、沙特之間的角力非常精彩!

延伸閱讀:美國的國運絞殺戰

熔斷機制指的是在股票市場的交易時間中,當價格波動的幅度達到某一個限定的目標時,對其暫停交易一段時間的機制。此機制如同保險絲在電流過大時候熔斷比較相似,故而得名。

熔斷機制推出的目的是為了防範系統性風險,給市場更多的冷靜時間,避免恐慌情緒蔓延導致市場波動,從而防止大規模股價下跌現象的發生。

然而熔斷機制也因切斷了資金的流通性,同樣會造成市場情緒加大,並令市場風險在熔斷期結束後繼續擴大。

我認為,如果你是年輕到中年的投資人,其實遇到熊市是非常幸運的事。

有人會想說,版主可能瘋了,誰會希望股市低迷,看到自己的股票大跌的?

但對於年輕的投資人來說,當股價越便宜時,自己能買到越多的股數,在低點累積資產,長期來說是非常有利的。

市場修正中恢復的平均時間是126天,大約是四個月左右。四個月對於標準長期投資人來說,所花費的時間並不長。

只要當市場下跌,散戶投資人就會不斷地想撤出市場,這樣的投資決策平均讓他們付出高達3.5%的代價。

熊市平均需要21個月才能恢復,但伴隨著很好的機會。熊市則需要比修正時間更長的時間才能恢復,平均恢復時間為637天(約21個月)。

但是好消息是,如果您在熊市之後繼續投資,那麼在接下來的1.7年中,平均可以獲得超過20%的報酬,這是非常誘人的回報。

延伸閱讀:如果你在股市下跌時脫手股票換現金,你會因此付出代價!

如何進場大跌中的股市?

要如何進場正在大跌的股市呢?

不要集中一次投資,要定期投資分散風險

分散投資可以攤平市場的高峰和低谷,一輩子的定期投資,是通往財務安全的康莊大道。

像現在的不斷往下跌的趨勢,你可以每跌10%就加碼10%的現金,或每跌20%就加碼20%的現金,規則由你來訂。

當股市開始止跌後,好像慢慢漲起來了,你可以減量加碼,變成你的原先的紀律,像是幾個月定期定額一次。

這方法非常適合投資指數型ETF,當你投資整體美國市場,或是全世界市場等等,不斷逢低加碼下,都會是你未來股市高漲時漂亮的成果。

如果是價值投資派的投資人,遇到合理價的股票當然就買進,不是合理價時就不要輕易進場了。

假設你是有紀律的投資人,應該要張開雙臂和現金歡迎市場下跌,你必須要接受一個觀念:

「熊市,是正常的現象」

每個月將部分薪水有紀律的做投資,可讓你從容因應市場下跌造成的財富縮水,因為你可以關注在你以低價取得的新投資上。

沒有經歷過熊市的人,或是早已空手跑掉的人,你不會知道當面臨自己的投資巨額縮水時,你是否能保持鎮定,視它們如周期波動並繼續持有。

加碼後呢?就只要繼續持有吧!

你唯一需要的投資指南

作者認為,一般人投資費低廉的指數型ETF就非常足夠了,長遠來看,績效會大約等於大盤表現,比許多基金的表現更好。

他認為最好的ETF出自於美國共同基金公司先鋒集團,此為約翰·柏格在 1974 年創辦。

約翰·柏格率先為免手續費的基金銷售制度開啟了先驅,同時也向積極地倡導低成本指數基金的觀念,並於 1976 年創造首支指數型基金 — 先鋒 500 且將其引進基金市場。

先鋒集團與其他基金公司最大的差異在於,先鋒率先以較低成本的觀念重新詮釋了由規模經濟所帶來的淨利潤對於基金投資者的意義。

這樣的方式近似於信用合作社或傳統的互助保險公司,除了不需支付銷售佣金、公司的營運支出也會被控制在較低的水準。

在先鋒成立不久之後,該公司便創立了全球首檔指數型基金,並且進而開啟了低成本指數投資的時代。

延伸閱讀:約翰·柏格(John Bogle):一位顛覆共同基金市場的男人

作者認為先鋒集團的ETF相當多種,費用又低於1%,可以讓投資人自行建構投資組合,值得你去研究並買入。

以下貼上作者推薦的ETF名單簡介:

如果你對於指數投資還不是很熟悉,或者沒有足夠的信心,你可以看看我的課程評價文章。

這是在教你如何投資指數,並分析大型股、中型股、小型股、債券等等,依照你自身的風險承受度,來幫你搭配適合的投資組合。

如果你從未上過任何投資課程,只會看股價隨便買賣,也不懂公司的好壞,到了現在大跌時期開始慌張。

我認真建議你一定要開始投資「自己」!

我身邊太多朋友遇到這次股市大跌就感到恐慌,不斷地問我該怎麼辦,已經帳面虧損十幾萬,要不要認賠殺出?

我實在很想取笑他們,但又怕傷了他們小小脆弱心靈。

你一開始要投資時,到底是選擇什麼投資哲學阿?

指數投資?價值投資?動能投資?技術分析?

還是隨便亂投資?

怎麼會到大跌時還要問人該怎麼辦?你的錢是你自己在管理耶!你完全沒有投資哲學,就沒有投資做法,更不會有投資紀律阿!

投資不是在玩大富翁的紙上遊戲,是拿真金白銀下去與人、市場拚搏!

會問別人怎麼辦的人,根本就是沒有自己的一套方法,沒有徹底研究公司,所以就沒有信心,到處詢問投資建議。

但每個人的投資哲學都不一樣,有人就是遇到空頭前就會烙跑,有人是指數派就定期定額,有人是價值投資派當然就趕緊加碼。

每個人給你的建議都不一樣,你自己能分辨出來哪一個對你是最好嗎?

有人問我怎麼辦,我都會反問他:

你認為你投資的公司是好公司嗎?

你有徹底研究這間公司的各種資訊嗎?

你投資的錢是最近2、3年都用不到的嗎?

如果你沒有認真做功課,我奉勸你乾脆認賠殺出好了,因為你根本沒有信心繼續持有甚至加碼,你根本不知道這間公司真的好不好。

要不然這公司撐不過這次危機破產倒閉,你根本就拿不回來你的錢,龜苓膏先吃起來,資產歸零!

與其這樣,還不如買台股的指數型ETF:0050,相對安心且報酬也不錯,現在的價格更是難得一見的便宜!

你不是在投資,你是在投機,你只是想丟錢到股市中,然後期望股價漲個幾元,就可以賣掉賺一點錢,你根本不懂「投資」是什麼!

與其這樣,還不如看看我的課程評價文章,想認真研究個股嗎?想認真靠著投資早點退休嗎?

你不得不去聽聽這巴菲特線上學院的分享會,最近這課程的上課人數大爆滿,可能看到自己真的不會投資,想認真學習的人變多了。

心動不如馬上行動!

書本目錄

第一部份 考慮風險 

第一章 這本書能讓你變得富有嗎? 

第二章 省一塊錢等於賺到兩塊錢 

第三章 要多少錢才能過一年?

第四章 不要相信任何人 

第五章 保守投資 

第六章 稅務策略 

第二部份 股票市場 

第七章 在投資理財的賽道上 

第八章 選擇(忽略)你的經紀商 

第九章 小道消息、內線消息和其他細節 

第三部份 家庭計畫 

第十章 子女、配偶、繼承人、親友

第十一章 繼承了100萬美元,要怎麼辦?如果沒有,又要怎麼辦? 

必買此書原因

投資理財的書不必讀多,讀這一本就夠了!

數十年暢銷如一日,媲美《漫步華爾街》!

Amazon五星好評推薦,英文版熱銷100萬冊!

上班族在固定收入的情況下,要如何以僅有資金進行投資和理財?

理財是一種習慣,也是一種心態,必須從生活中開始實踐,一分一毫慢慢的累積。

繼而透過各種投資組合和理財策略,以錢滾錢的方式,最終達到更多的收益和被動收入,讓自己可以在退休時過著舒適而不用為錢煩惱的愜意生活。

富楓,你的好書代名詞

馬上點此買書!!!

只要你點上面連結買書,博客來會發書價的4%獎金給我,只要獎金每次累積到3000元,我就會捐給徐文良(徐園長護生園)

這是在台南收養流浪狗的愛心人士,在你購買好書及閱讀的當下,你會打從心底想起你做的善事,願我們都能貢獻一點心力!謝謝!

看更多文章

免費獲取投資理財前6大觀念

富楓正在籌備【指數投資學院】,你在投資理財前,必須先學會6大觀念,輸入名字和E-mail,馬上發送給你!

    我不會向你發送垃圾郵件,可隨時退訂。

    Powered By ConvertKit

    122 thoughts on “你唯一需要的投資指南!想要翻倍財富趁現在!”

    1. 作者的理念很清楚,固定的收入沒有辦法讓一般人正常退休,學習投資並且摸懂其原理才是在股海中生存的唯一路徑。

    2. 很認同股票跌時不要慌,反而是件喜事,對自己相當有利,尤其是長期投資者,另,想請教一下若投資的部分遇到股市一直跌是對投進去的錢一點一滴減少的概念?假設真的不幸跌到最低點那是否也只是投進去的錢變少而已呢?(想了解一下,麻煩解答,感謝)

      1. 如果是個股,你要擔心公司會不會因為這次肺炎而起不來,如果是整體市場etf,你要擔心那個市場是否容易復甦。
        公司越買越低點,可能買到倒閉,你的投資部位直接歸零,但若沒倒,你沒賣是等於沒虧,不過還是要看公司夠不夠強然後漲起來

      1. 你是不是沒有認真讀我的文章大大,重點不是什麼時候進場,重點是你的投資哲學是什麼,價值投資是合理價與否,指數投資就定期定額,不要預測股市漲跌來決定是否進出場,因為我們都不是神,我沒辦法告訴你什麼時候進場就一定會賺錢

    3. 我把版主列出來的所有影片都看完了,覺得版主整理得很好,投資最困難的是緊張的心要有紀律,還有資產配置,謝謝版主的分享,投資是條漫漫長路!

    4. 在財富自由前,必須做好功課
      不斷精進自己,才不會被世界淘汰啊!
      這本書真的介紹滿仔細的
      謝謝版主推薦,好書就該推廣
      也謝謝版主的善心,讓流浪動物能夠有更好的照顧

    5. 我也是才剛開始買股票就遇到熊市 以前想買都覺得太高 現在終於不能拿這個當藉口了……分批且持續買進 未來的自己肯定會感謝現在的自己 讚讚~~~

    6. 我投資也2年時間了,其實跌的時候我心情是很開心的,就是有一種終於等到的感覺,但是時間久了心中還是有一點怕怕的。版主說的很好,現在就是要更認真的投資自己的腦袋,這樣才不會什麼都聽別人的,搞到最後失去自己當初投資的目的。

      1. 不太可能特價喔哈哈😄我百分百覺得,這個課程已經是物超所值了!絕對比你自己隨便亂學,傳授正確觀念和心態,真的加速你財富自由的速度啊!

    發表迴響

    Scroll to Top